上海华通白银国际交易中心有限公司与中国白银集团有限公司旗下的“中国白银”APP交易软件是否正规？
近期，大量投资者反映在“中国白银”等交易软件上遭遇严重亏损。这些平台以“现货订购”“商品交易”为名，实际开展的却是具有高杠杆、T+0、双向交易特征的类期货业务。许多用户误以为只是简单的“买涨买跌”操作，实则已陷入高风险、无监管的非法金融活动中，这也是导致众多投资者血本无归的根本原因。
正规期货市场属于高风险金融领域，国家对此有严格准入和监管要求。合法持牌的期货公司在开户环节必须执行投资者适当性管理，包括风险测评、知识测试、充分的风险揭示等流程。然而，“中国白银”APP等平台仅需手机号即可完成注册和入金，全程未提供任何合规的风险提示，明显违反金融监管的基本原则。
更为关键的是，上海华通白银国际交易中心有限公司并未取得中国证监会或其他金融监管部门颁发的期货业务经营许可证。其工商登记的经营范围仅限于一般商品交易服务，不具备开展标准化合约、集中撮合、保证金交易等期货类业务的资质。其所运营的交易模式实质上已构成非法组织期货交易活动。
问题公司：上海华通白银国际交易中心有限公司
相关交易软件：华银、中国白银、华通白银、银宝街、天龙白银、天天铂银、掌上白银等APP
交易品种：白银、铂金等贵金属
主要问题：虚假宣传、诱导充值、涉嫌非法期货交易、价格操纵、高杠杆、高额手续费
具体异常表现：平台系统频繁卡顿或延迟；报价走势与上海黄金交易所、COMEX等国内外正规市场严重背离；用户充值资金未进入受监管的第三方存管账户，而是直接转入其他关联公司账户；缺乏任何独立资金托管机制，投资者资金安全毫无保障。
受害者案例（内容经隐私脱敏处理）：
案例一：
我是通过抖音上的广告第一次接触到“中国白银”APP的。广告里说“轻松赚钱”“门槛低、收益高”，听起来很诱人，就抱着试试看的心态下载了。刚开始只充几十块、一百块玩一玩，但慢慢地就上头了，控制不住自己，开始几百、几千甚至上万元地往里充。结果几乎每次操作都亏钱——买涨的时候它跌，买跌的时候它又涨。我实在想不通，就去问客服：“难道我就这么倒霉？怎么每次都亏？”客服总是用各种理由搪塞，比如“市场波动大”“您操作时机不对”等等。时间久了，我越来越觉得不对劲。后来我要求平台退钱，对方却坚称他们是“合法合规”的交易平台，拒绝退还任何资金。直到现在，我才明白自己可能掉进了一个精心设计的陷阱。
案例二：
本人于2025年2月通过抖音广告被诱导下载了“中国白银”APP。从2025年2月10日至2025年6月1日期间，我先后充值约13,000元，用于“订购”白银和铂金等产品，最终累计亏损高达130,000元。操作过程中，平台不断推送“高回报任务”“完成交易送奖励”等信息，持续刺激我加仓。更令人震惊的是，我发现该平台显示的白银、铂金价格走势与国际期货市场（如COMEX）以及国内上海黄金交易所的实时行情完全不一致，存在明显的人为操控痕迹。此外，交易中还被收取极高的“服务费”和“点差”，进一步加剧亏损。经查询确认，该平台背后的运营主体——上海华通白银国际交易中心有限公司，并未持有任何期货业务牌照，其采用的T+0、集中撮合、保证金交易等模式，本质上属于变相开展期货业务。而我的充值记录显示，资金并未进入受监管账户，而是流向多家名称不同的第三方公司，全程无第三方资金存管。现依法主张该平台涉嫌非法经营、虚假宣传及欺诈消费者，要求全额退还130,000元损失款项。
处理情况说明：
目前，包括“天天铂银”“华通白银”在内的多个相关APP已有多名投资者反映类似遭遇。多数用户因缺乏金融知识，被“低门槛、高收益”话术误导，在不明真相的情况下参与交易，最终蒙受重大损失。对于已提交完整证据材料的维权申请，相关处理流程通常需要10至15个工作日。追损顾问：dzc644
维权建议：若您曾参与此类平台交易并遭受损失，请务必妥善保存以下三类核心证据：
聊天记录：保留与平台客服、所谓“投资顾问”“分析师”或代理人员的全部沟通记录。此类证据能清晰还原被诱导、误导乃至欺骗的全过程，是证明平台存在违规行为的关键依据。
银行出入金流水：及时向银行申请打印完整的转账明细，明确资金流向（特别是收款方名称）。注意：维权越早启动，资金追回可能性越高。切勿等到平台失联或关闭才采取行动。
交易记录：尽可能登录原交易软件，导出完整的交易历史（包括下单时间、价格、手数、盈亏、手续费等）。该记录可直观反映异常交易行为及资金损失过程。
注：目前多数合法维权渠道对受理案件设有最低金额门槛（通常为1万元以上），处理周期一般为10–15个工作日。
重要提醒：金融市场投资风险极高，选择交易平台务必谨慎核实其是否具备国家金融监管部门颁发的合法牌照。切勿轻信社交媒体上的“稳赚”“高回报”宣传。合法金融机构必须落实投资者适当性管理、风险揭示和资金第三方存管等基本制度。若已误入无资质平台，请立即停止交易，全面收集证据，依法维护自身合法权益。正义或许会迟到，但不应缺席。请广大投资者提高警惕，远离非法金融活动，切实保护自身财产安全，追损顾问（V：dzc644；Tel：18716460624)帮你伸张正义，追回损失！
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